GLOSARIO
KYC / KYB (Conosci il tuo cliente / azienda)
Identità e verifica aziendale necessarie per i clienti o i commercianti a bordo e per prevenire i reati finanziari.
Le verifiche KYC/KYB controllano l’identità di persone (KYC) o aziende (KYB) prima dell’erogazione di servizi finanziari. Comprendono verifica dei documenti, struttura proprietaria, controlli su sanzioni e persone politicamente esposte (PEP) e valutazione del rischio.
I fornitori di pagamento devono completare le verifiche KYB su ogni esercente prima di elaborarne le transazioni e possono ripeterle periodicamente. Verifiche KYC efficaci riducono frodi e chargeback, mentre controlli del rischio chiari mantengono rapido l’inserimento delle attività legittime.
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Acquirente
Banca o istituto di pagamento che stipula contratti con gli esercenti e inoltra le loro transazioni ai circuiti delle carte.
Apple Pay
Portafoglio mobile Apple che tokenizza le carte per pagamenti contactless e in-app.
Carta di credito
Carta che consente ai titolari di carta di prendere in prestito fino a un limite e rimborsare in seguito; i fondi si depositano tramite la banca emittente.
Carta di debito
Carta che preleva i fondi direttamente da un conto bancario al momento dell'acquisto.