GLOSSAR
KYC / KYB (Know Your Customer / Business)
Identitäts- und Unternehmensprüfung zur Verhinderung von Finanzkriminalität vor der Bereitstellung von Zahlungsdiensten.
KYC/KYB prüfen Personen (KYC) und Unternehmen (KYB), bevor Zahlungsdienste bereitgestellt werden. Dazu gehören Identitätsprüfung, Eigentümerstruktur, Sanktions-/PEP-Screenings und Risikobewertung.
Zahlungsanbieter müssen jeden Händler vor dem Processing verifizieren und regelmäßig prüfen. Saubere KYC-Prozesse senken Betrug und Chargebacks, ohne den Onboarding-Flow unnötig zu bremsen.
Verwandt
Verwandte Begriffe.
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Acquirer
Bank oder Zahlungsinstitut, das Händler anbindet und deren Kartenzahlungen in die Netzwerke routet.
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Apple Pay
Mobile Wallet von Apple, die Karten tokenisiert und kontaktlos oder in Apps nutzbar macht.
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Chargeback
Rückbuchung einer Kartenzahlung, die die Bank des Karteninhabers nach einem Widerspruch erzwingt.
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Debitkarte
Karte, die Zahlungen direkt vom Bankkonto abbucht.